Новое основание для блокировки счета в банке: теперь нужно доказать не только «откуда деньги»

Быть предпринимателем непросто. Высокая личная ответственность перед людьми и государством давит морально. Необходимость регулярно и несмотря на все возможные трудности перечислять налоговые платежи и заработную плату сотрудникам тоже сказывается не самым положительным образом. Существует огромный риск при заключении новых контрактов. А о ведении бухгалтерии и взаимодействии с банковским сектором и говорить страшно.

Существует масса неприятных мелочей, из-за которых бизнес в России может попадать в затруднительное положение. Давайте поговорим о сотрудничестве с банками. Работа с наличными денежными средствами сейчас крайне проблематична. Каждому юридическому лицу и индивидуальному предпринимателю положено иметь хотя бы один активный расчетный счет в любом банке страны.

Следить и контролировать юридические лица необходимо. Однако в июне 2019 года и физические лица начали говорить о том, что их операции рассматривают чуть ли не под микроскопом, требуя дать пояснения и предоставить подтверждения всех переводов.

Правило в действии

Новое основание для блокировки счета в банке: теперь нужно доказать не только «откуда деньги»

Пару недель назад на тематических форумах начали активно обсуждать странные просьбы со стороны банков. Например, гражданин X долгое время откладывал честно заработанные денежные средства на дорогостоящую покупку.
Наступил момент, когда он выбрал желаемый объект и решил не ждать больше ни минуты. Для удобства совершения сделки ему потребовалось перевести деньги из основного банка на его же счет в Сбербанке. Все прошло успешно. Деньги человек снял, покупку совершил. Прошло несколько дней, а затем Сбербанк уведомил его о блокировке счета. Чтобы она была снята, от мужчины потребовали выписки с основного банка, а также письменное пояснение о целях, на которые он потратил свои личные средства.

Клиент тщательно и со всей ответственностью выполнил все необычные требования сотрудников Сбербанка. Документы у него приняли, а ответ пообещали дать только спустя три недели. То есть минимум месяц человек не может воспользоваться своим счетом в банке, а также оставшиейся на нем суммой.

Есть ли смысл?

Новое основание для блокировки счета в банке: теперь нужно доказать не только «откуда деньги»

Шумиха в Сети спровоцировала целую волну негодования. Люди начинают переживать за свои вклады в российских банках. Если уж такой титан, как Сбербанк, может запросто заблокировать счет, то что говорить о менее надежных игроках банковского сектора. Однако серьезного повода для переживаний нет. Проверка операций юридических лиц – это стандартная процедура. Физические лица раньше проверялись менее тщательно, но это не значит, что мониторинг не проводился вовсе.

Были и блокировки счетов, и долгие разбирательства о природе возникновения средств. Неожиданностью стало то, что банк интересуется назначением платежа. Но так было и раньше. Банки имеют право запрашивать любую информацию о списании и пополнении расчетного счета, если операция в сумме превышает шестьсот тысяч рублей. Даже менее солидные платежи, которые банку кажутся сомнительными, должны быть четко обоснованы клиентом.

Всеобщая паника по поводу беспричинных блокировок счетов в банках ничем не оправдана. Банки стараются сначала подробно проанализировать историю клиента, запрашивают у него пояснения. Если таковые не будут получены, только тогда банк имеет право заблокировать счет и отказать гражданину в обслуживании.

Подпишись на канал Русский Курьер в Яндекс.Дзен
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ruscur.ru
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: